許願款「多重債」重磅問世,所有願望一次滿足


在目前詭譎多變市況下,如果有檔債券基金能同時「享收益、追求穩定配息、低波動」一步全到位,不就能一次滿足各方投資所願?(圖:Shutterstock)

近年市場高度震盪已成常態,這讓波動較低、又有配息收益的債券基金買氣居高不下!目前在台核備上架的境內境外債券基金(固定收益型) 多達400多檔 (資料來源: SITCA, 統計截至201909) ,有的訴求高配息 (但不見得能月月都穩發高息) 、有的以高收益為傲 (但通常淨值波動度也蠻高的) ,有的強調低波動 (但收益率常常也是很普通) ,如果有檔債券基金能同時「享收益、追求穩定配息、低波動」一步全到位,不就能一次滿足各方投資所願?

重磅登場新基金,三大「債」突破引爆話題

近期重磅登台的新基金-摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金),就是為此應運而生!該基金靈活掌握全球多重債券收益,且積極因應市場環境變化,彈性動態的調整配置,讓投資人能在享受多重債券「配息收益」的同時,亦可做好波動管理,控制下檔風險。

進一步分析,可以發現摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)在佈局策略上擁有三大「債」突破,才能為投資人的收益再創新局:

1.一次滿足「投資所需」

投資人想要買檔債券基金,無非是希望有好的收益、較低的(波動)風險、穩健的配息,最好不用再煩心進出場時點。要滿足這些投資需求,只靠一檔公債、投資等級債、高收益債、或新興市場債券基金,幾乎是不可能的。

摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)可說是進化版的全球多重債券型基金,其匯聚了公債、投資等級債、高收益債、新興市場債..這些券種的優勢,像是公債的(股市)避險功能、投資等級債的低波動性、高收益債的低利率風險、新興市場債的較高收益率等,透過經理團隊靈活的操作佈局,無論市場多空都可投資,也不必尋找買賣點,只要一檔,即可滿足多數投資人所需。(詳見下表)

資料來源:摩根資產管理, 資料期間2019.10
*摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

2.一次掌握「多重債券」

一般人要直接投資一檔海外債券,光是開戶、選債、搞定金流,就令人想打退堂鼓了,如想要多元佈局各種券種、掌握多元收益、有效分散風險,更是難如登天。下圖就清楚說明了若直接佈局摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)就可以一次掌握逾1500檔多重債券,間接輕鬆成為這千檔發債機構/公司的債主,定期收息享收益;同時佈局上千檔債券後,個別債券的違約或利率等風險,也可降到極低。

資料來源:摩根資產管理, 資料期間2019.9.30.
*摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

3.一次搞定「萬變市況」

一般投資人要面對變幻莫測的市場,常感到困擾又無力,而請專業經理團隊來搞定萬變市況,似乎是唯一出路。摩根環球固定收益、貨幣及商品團隊自1956成立迄今,已有逾60年歷史,歷經亞洲金融風暴、科技泡沫、次貸危機、歐債危機等史上重大金融危機的考驗,已練就「以萬變應萬變」的超靈活功力。

舉例來說,2015年油價大跌,高收益企業債市也遭逢偌大危機,此基金團隊早一步減持高收益企業債與能源債;2016年川普選上美國總統,當地經濟情勢大轉彎,基金團隊積極減持投資等級企業債;2018年美國消費市場表現強勁,為求投組分散化效果,加碼證券化商品;經歷這些風暴之後,基金淨值依舊保持穩健成長,充分顯現經理團隊依據市況、靈活為投組打造最適債券配置的堅強實力(詳見下圖)。

資料來源:摩根資產管理, 資料日期2019.8.31.

在目前詭譎多變市況下,要成功管理一檔「能滿足所有需求」的基金並非易事,但幸運的是,透過國際級專業團隊多年的經驗累積、以及背後龐大研究團隊的奧援,現在終於有一檔「所有願望一次滿足」的全球債券收益型基金,料將成為新一代市場投資主流。