準會5/4日宣布升息2碼,創下2000年以來的最大升息利度。下月起加速「縮表」幅度,緩和市場對升息政策過緊的擔憂,加上當前最嚴重的問題通膨上揚,升息符合市場預期及美國十年期公債殖利率預計將逐漸自高檔回落,有利於美股及跌深具長期成長性的產業回歸基本面,強勁反彈行情有望延續。
面對升息政策,存股依舊是國民理財方式,除了存台股、ETF,美股也行嗎?專家建議,美股依然為全球領頭羊,是資產配置中不可或缺的一環,建議可以透過海外複委託的方式存美股,就如同買基金一樣,定期定額只要幾千元,就能買進蘋果、特斯拉、亞馬遜等全球各產業巨頭的股票,小資族也能夠負擔得起。

美國經濟為全球火車頭 美股需列入投資標配

今年金融市場存在地緣政治、升息及高通膨等投資變數,雖然全球股市短期受到這些外在因素干擾,震盪在所難免,但隨著全球景氣逐漸復甦,尤其是美國經濟成長樂觀,企業獲利仍穩健,長期而言,美股前景展望依然看好。

這點可從歷史經驗獲得驗證,根據道瓊市場數據(Dow Jones Market Data)歷史資料顯示,自1989年以來,美國聯準會6次升息周期中,道瓊工業指數、標普500指數及那斯達克指數的平均漲幅,分別為近55%、62.9%及102.7%,顯示升息循環中,美股通常表現良好。

尤其美國是世界經濟火車頭,GDP占全球近24%,掛牌上市的企業堪稱是世界一流,而且產業多元化,從消費生活到高科技,均與日常生活息息相關,例如可口可樂、麥當勞、3M、迪士尼、網飛、亞馬遜、蘋果、微軟、特斯拉、谷歌、Meta(臉書前身)等等均是大家耳熟能詳的國際企業。

特別是美國科技產業研發能力強,在5G、6G、低軌衛星、元宇宙、電動車等趨勢帶動下,及美國科技相繼投入,未來美國科技發展更被看好,股價長期向上,適合長期投資。加上美國股市擁有健全監管機制,約有8成是專業投資機構,幫助維持市場的理性波動,「地雷股」不易見。因此,美股已經成為資產配置中,不可或缺的一環。

存美股 海外複委託很方便

如何布局美股?方式有二,海外券商下單平台及國內券商的海外複委託,不過,前者雖然手續費較低,但是存有匯兌、能否順利拿回投資的錢等風險,也因此,許多國人偏愛海外複委託的方式,交易量及開戶人數不斷攀升。

根據券商公會資料顯示,2021年複委託交易金額已突破4.3兆元,超越2020年的3.79兆元,再創歷史新高紀錄,顯示海外投資熱絡程度。其中,美股為投資大宗,佔比逾七成。此外,2021複委託有效開戶數超過300萬戶,而且以非專業投資人居多,顯示國內越來越多散戶透過海外複委託的方式,佈局國際龍頭企業。

主要是海外複委託具有五大優勢,一是免換匯:資金不用匯至國外帳戶,國內券商就能下單,省下匯價差。二是自動退稅:美國稅局認可合格中介機構(QI)的券商可自動辦理退稅,避免自行報稅過程有問題,可能影響未來入境美國。三是不用擔心課稅問題:海外券商課稅金額不小,且如遇事故,家人領回資金需依照美國法規申辦。四是申購與匯回方便性:無時差,諮詢、變更資訊服務都更即時又便利。五是低風險:台灣券商擁有金管會監控,安全又安心,避免金融風險。

開戶方式很簡單,以凱基證券為例,若已有證券戶者,只要再備妥相關文件,即可輕鬆加開買賣海外股票的複委託帳戶;若尚未開立證券戶者,備妥相關文件,即可實體跨線上開戶,免出門、無時間限制、上傳文件就完成三合一戶頭 ,台股、複委託、財管帳戶一次到位。

至於投資標的方面,相當多元化,凱基證券提供美國、香港、新加坡、日本等國際股市交易,投資商品包括股票、ETF、海外債等,讓國人佈局海外股市一點也不難!

如果資金不多的小資族或社會新鮮人,凱基證券還提供定期定額買美股,每月只要3000元,就能入主Meta (原臉書)、Alphabet、微軟 (Microsoft)、亞馬遜 (Amazon) 和蘋果 (Apple) 等科技巨擎的股東,共有100多檔熱門標的可供選擇。

此外,還有精選策略及回測功能,讓投資人更精確追蹤美股,而且提供一站式線上下單服務,從選股、申購、查詢、終止到變更線上服務,都能很便捷地完成。為了讓投資人掌握市場動態,凱基證券更提供研究報告,分享優質的投資資訊,讓投資人可以每天收看第一手的海外股票情報,有助於理財決策。

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展望今年,金融市場仍面臨不少變數,劇烈震盪在所難免,但長期而言,美股前景依然暢旺,凱基證券建議,可以採取定期定額存美股的方式,降低投資風險,睡覺也能睡得安穩,透過此種美股懶人投資法,為自己賺取零用金或退休金。

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