元大投信領先市場推出台股ETF連結基金,圖左為元大台灣卓越50ETF經理人許雅惠;右為元大台灣高股息ETF連結基金及元大富櫃50ETF連結基金經理人林良一。
號稱懶人投資術的ETF(指數股票型基金)近年來深受國人喜愛,熱度持續延燒,目前台股ETF上市櫃檔數近180檔,交易金額亦屢屢攀升。隨著金管會今年開放投信公司發行ETF連結基金,投資人參與台股ETF投資有了新選擇。
簡單的說,「ETF連結基金」是ETF基金化,基金淨資產90%以上投資於一檔 ETF(主基金)作為主要投資標的,績效與主基金連動,申購買回方式與一般基金相同。相較於過去,ETF僅能於股票證券市場買賣,「ETF連結基金」提供基金族無障礙進入台股ETF投資的機會。
元大台灣高股息ETF連結基金及元大富櫃50ETF連結基金經理人林良一表示,ETF連結基金具有3C優勢:Convenience(便利)、Control(控制權)、Cheap(便宜)。便利優勢上,投資人不用改變投資習慣,銀行、投信、基金平台都能買賣;控制權方面,過去ETF僅能被動接受配息,投資人若要進行再投資,須自行轉換配息、掛尾盤買入零股等等,過程繁瑣,ETF連結基金則可依自己的需求,選擇配息或累積息的類型,充分掌握控制權;價格方面,ETF連結基金的申購門檻低,定期定額或單筆均可,降低投資人負擔。
元大投信打頭陣,預定5月底推出「元大台股 ETF 連結傘型基金」,為台灣首檔ETF連結基金,三檔子基金為「元大台灣卓越 50ETF 連結基金」、「元大台灣高股息 ETF 連結基金」以及「元大富櫃 50ETF 連結基金」,投資標的分別是0050、0056以及006201。該檔傘型基金可小額申購,單筆門檻降低至1萬元,若採定期定額,每月最小投入金額僅3千元,讓小資族透過「ETF連結基金」也能投資ETF市場。
目前眾多台股ETF中,元大投信旗下的0050、0056及006201等三檔ETF合計受益人數近20萬人,占比高達33.21%,堪稱是台灣最受歡迎的ETF,等於每3位買ETF的人,就有1位擁有這三檔ETF其中一檔。因此,元大台股 ETF 連結傘型基金集結了經典款的國民ETF於一身,堪稱是「國民ETF連結基金」,提供配息、不配息選項,配息機制可以帶來現金流入,不配息則可繼續滾入加強複利帶來的效果,投資人可以根據自身需求進行選擇。
元大台灣卓越50ETF連結基金經理人許雅惠特別解釋,挑選此三檔ETF做成傘型連結基金的原因,不只是這三檔ETF最能代表台股,更是為了提供多元性質的投資標的選擇:「元大台灣卓越50ETF」代表上市藍籌股,「元大台灣高股息ETF」是高殖利率股息,「元大富櫃 50ETF」則體現櫃買市場的小型股成長動能,三檔合一能夠協助投資人健全對於台股的整體佈局,同時參與上市櫃績優以及高股息公司之投資機會。