全球氣候變遷劇烈，各國均積極邁向淨零碳排目標，全球永續基金規模也逐年攀升。除了關注新能源產業之外，有些基金更是結合「AI科技及氣候變遷」兩大主流趨勢，讓投資人只要透過一檔基金，就可以一次掌握兩大最具前瞻性的產業商機。
文章來源:鉅亨網新聞中心
全球氣候變遷劇烈，各國均積極邁向淨零碳排目標，全球永續基金規模也逐年攀升。除了關注新能源產業之外，有些基金更是結合「AI科技及氣候變遷」兩大主流趨勢，讓投資人只要透過一檔基金，就可以一次掌握兩大最具前瞻性的產業商機。
近年來ESG意識崛起，全球各企業積極朝向永續經營，才能提升公司核心競爭力及財報數據，因此，未來ESG將與企業營運、財報等表現息息相關，具備有ESG條件的企業方能成為市場贏家。隨著ESG成為普世價值，吸引全球資金蜂擁而至，根據全球永續投聯盟(GSIA)報告顯示，截至2020年，全球永續投資規模35.3兆美元、占比35.9%，不僅機構法人偏好永續投資，零售投資人也日益重視永續投資。
永續投資熱潮可以說是席捲全球，近7年來(2016年~2022年)，全球永續基金規模成長325%，基金檔數也大躍進。晨星、摩根士丹利證券資料顯示，目前全球永續基金數超過7,000檔、規模接近2.5兆美元，超過6成為股票型基金。
ESG風潮之下，各行各業均必須轉型，尤其是科技產業腳步更加迅速，許多科技龍頭公司都已經積極迎向2050淨零碳排，同時運用高科技迎戰氣候變遷，尤其AI技術的成熟及應用普遍化，將成為對抗氣候變遷的最佳助力與利器。
以微軟為例，過去很多企業進行碳盤查時，多只聚焦範疇1(直接排放源)、範疇2(間接排放源)，然而多數企業碳排放量源自於範疇3(企業整體價值鏈的總碳排放量)。也因此，微軟將供應鏈納入範疇3的碳排追蹤，同時建構雲端永續管理平台，讓企業內部成員及供應鏈夥伴均可共同參與數位轉型與碳盤查，以降低營運對於環境衝擊，建立永續型價值鏈，以期於2030年前達到負碳排。
不僅如此，微軟還透過AI演算法、無人機支持永續農業發展，微軟開源FarmVibes.AI專案結合了大量感測器及無人機蒐集資訊、衛星圖像，並透過無線連網及多種演算法技術，讓農民能取得農作物相關、風速及溫度預測等有效數據，優化農場營運，並支持永續農業。
分析過去投資大趨勢，每十年就迎來新一波投資契機，從1970年代的黃金、1980年代日本股市、1990年代美國科技股、2000年代的石油、2010年代尖牙股/創投，到如今2020年代，何者將成為新一代的投資主流？
毫無懸念，未來絕對是AI及氣候變遷的投資天下，該如何有效布局呢？不妨可以藉由升級版的ESG基金「富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金」，就能同時掌握未來兩大龐大商機！因為它具有四大特色：
一是它屬於深綠基金：根據歐盟永續金融揭露規範(SFDR)，對於ESG基金的定義，可分為「泛ESG(SFDR第6條)」、「淺綠(SFDR第8條)」與「深綠(SFDR第9條)」，其中，深綠基金規範最嚴格，檔數也最少，目前全台符合深綠的ESG基金僅占國內註冊境外基金數3.2%，很稀少珍貴。而該檔基金符合SFDR第9條定義，是一檔深綠基金，100%正港的ESG基金。
投資流程以四大嚴謹的步驟選出優質公司，首先是透過排除法及獨家氣候評級，建立「符合氣候變遷主題」之投資範疇；其次是運用評價面篩選及ESG篩選，剔除估值昂貴、MSCI ESG爭議或ESG評級較差者；再來以基本面、獨家ESG評級和氣候變遷等面向深入分析；最後經由研究團隊、永續策略團隊評估分析後，再建構最佳投資組合。
第二特色是結合AI科技及氣候變遷兩大趨勢：有別於多數同類型基金只布局能源相關產業，「富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金」結合AI科技與氣候變遷，投資範疇涵蓋再生能源、能源效率、永續運輸、永續農業及林業、水資源及廢棄物管理等提供氣候解決方案的公司；新興的解決方案、轉型推動者等位於轉型的公司，以及具備韌性的公司，亦是投資範疇。
因此，根據持股資料顯示，該檔基金除了能源相關產業之外，還納入許多低碳轉型的科技公司，例如全球最大半導體大廠台積電、雲端運算領導者Alphabet、車用半導體領導者英飛凌科技、韓國電池大廠三星SDI等等。而且不僅科技公司，舉凡全球各產業的減碳龍頭，例如全球最大營建材料公司「聖戈班(CIE DE SAINT-GOBAIN)」、全球系統性重要銀行「荷蘭國際集團(ING GROEP NV)」、全球主要金屬飲料食品罐頭生產商「皇冠控股(Crown Holdings Inc.)」、全世界最大的專業包裝材料公司「希悅爾公司(Sealed Air Corp.)，也是其成分股。
三是績效優異：由於該檔基金採取價值選股，精選全球減碳龍頭，可以避免追高風險。而且這些全球減碳菁英的股價表現多很優異，例如過去三年來(至2023/7/31)，綠色建材的聖戈班及綠色金融的荷蘭國際集團累積漲幅分別為115%、170%，優於彭博歐洲建材指數(55%)及道瓊歐洲600銀行股指數(113%)。
也因選股策略得宜，該檔基金績效不僅優於同類型基金，也跑贏科技類指數。以近三年(截至2023/07/31)為例，該檔基金累計報酬率63%，優於那斯達克指數的37%；更是打敗不少熱門基金，例如安聯收益成長(16%)、摩根多重收益(8%)、聯博全球非投資級債(4%)等多檔國內人氣基金。顯示了「富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金」雖然屬於RR3風險等級基金，風險溢酬卻能媲美RR5，展現優異的績效表現。
四是重視範疇4「潛在避免的排放」：除了減碳企業之外，該檔基金更重視「幫別人減碳」的龍頭企業，卡位低碳經濟的新贏家，透過嚴謹的ESG評分機制，篩選出無名菁英，這也是該檔基金經理團隊選股獨到之處。
以該基金持股世界工業集團百強「聖戈班」為例，其材料科技解決方案可以廣泛應用於建築物的外部結構(如外墻、隔熱玻璃等)和室內系統(隔熱材料、石膏板、吊頂等)，不僅有助於降低建築物能耗，亦可提高建築物的溫度、濕度、聽覺、視覺和健康等整體舒適度，創新的減碳科技因而連續9年被評選為全球100最具創新力企業，全球市佔率也高，例如房屋隔音保溫材料強大，歐洲及美國市佔率分別為1/3、1/5。全球化布局之下，「聖戈班」每年獲利穩健成長，近三年年均股利成長率為23%。
儘管全球經濟和地緣政治前景存在高度不確定，不過，改善氣候變遷動力依然強烈，各國政府和企業持續加強脫碳的承諾及投入，而AI又是解決氣候變遷問題的利器，因此，氣候變遷及AI絕對是未來不會退流行的投資，建議可以定期定額及逢低單筆加碼「富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金」，長期來說，可以擁有不錯之績效。
