資產輪漲快速
再不積極將錯失更多機會!


國人偏好的債券,收益模式太僵化,常常錯失短期可觀的獲利機會。(圖:Shutterstock)
    黑天鵝滿天飛的年代,全球資金移轉速度較以往加快許多,各類資產輪漲的情形屢見不鮮,投資人如果想要跟搭上收益的列車,唯有更加積極靈活的投資佈局才是最好的戰術,本篇我們希望你知道的是如何透過資配置達成穩中求勝的投資方式。

近年來,金融市場波動劇烈、瞬息萬變,舉凡貿易戰、地緣政治風險、貨幣戰疑慮、川普的一言一行、英國脫歐等等的事件不斷,而諸多黑天鵝事件更是伺機而動,準備隨時出來擾亂投資市場,而當這市場動盪的同時,消極應對不是抵抗、棄守旁觀不是辦法,只有靈活應對才是最好戰術。

資金將本求利,「逐獲利而居」是不變的鐵則,而在全球資金轉移快速的情況下,造成各類資產輪漲。股票中,道瓊指數、納斯達克及標普指數履創新高,上證指數今年來漲幅逾二成;債券方面,公債、高收益債券、新興市場債券、投資等級債券也沒有哪一類表現永遠領先;甚至是黃金、原油、REITs等等,近期則時有佳音出現。

舉例來說,美國8月1日宣佈降息一碼,造成美元指數波動加劇,取而代之的貴金屬—黃金,反而成為近期亮眼新星,以去年12月31日黃金收在1,281美元,直到今年7月31日,一舉衝高至近期高點的1,413.3美元,短短半年,就有145.34美元的上揚,幅度高達11.35%,再加上,美國的重要股票指數,近期來也不斷創造歷史新高,由上明白顯示,投資機會四處都有,只要能做到靈活布局,才有機會抓住當中的獲利機會。

「領息存股術」基金投資法幫您一次掌握多種資產上漲機會?

全球的資產類別如此龐雜,並有這麼多分門別類,想要掌握全球經濟穩健成長的果實,絕不能只靠債券資產,而且債券只有單一的收入,又是單一的資產,相較股票、原物料等,上漲空間也相對有限,因此,想要跟上收益的列車,投資人絕對有更好的選擇。

以國人現在偏好的投資方式之一—債券型基金,領取配息並入袋為安,不過這樣的收益模式不夠靈活,更有可能錯失短期可觀的獲利機會;以牽動全球股市神經的美股來說(標普500指數),今年以來漲幅超過19%,同時間更創下歷史新高。

資料統計期間為各市場2018年最後交易日收盤價至2019/07/31為止(資料來源:鉅亨整理)

也因此,也有些債券基金愛好者也會將配息再投資,也就是將債券基金的配息拿來投資於前景看好的股票型基金,藉由「領息存股」的方式把握獲利機會,且不須再額外拿出其他資金。」

例如對於比較年輕的投資人、或喜歡追求獲利機會的人,可選擇再投資於美國股市、亞洲股市或全球股市;而對於比較喜歡穩定感、準備退休的朋友則可選擇目標到期基金。如此可以輕鬆配置資產、又能靠專業經理團隊為投資人掌握全球資產成長機會。

以長期接觸大型機構法人的專家分析,大型機構法人追求的投資成功不是永遠都能抓到漲多波段,而是靠分散投資,抓住每種資產輪漲機會以盡可能獲得穩定報酬。投資人也能借鏡機構法人的策略方法,藉由「領息存股術」一個簡單的方法輕鬆配置資產,將收益再升級。無論是為退休做準備的投資人、幫小孩存教育基金的父母、還是為第N桶金努力的青壯年,都有機會藉由「領息存股術」,就能達到財富自由,擁有最愜意自在的悠遊人生。